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Exclusivo: Bancarización SeguraEstrategia BTC: bancariza tus criptomonedas con seguridad jurídica total
Tienes Bitcoin u otras criptomonedas y quieres convertirlas a euros. El problema: el banco bloquea la transferencia, te pide documentación que no sabes cómo preparar o simplemente rechaza el origen de los fondos. No es un problema técnico. Es un problema legal y fiscal. Y tiene solución. En CLCripto hemos diseñado la Estrategia BTC: un servicio completo para que puedas bancarizar tus criptomonedas de forma ordenada, documentada y sin sorpresas con Hacienda ni con tu banco.
ESPECIALISTAS EN FISCALIDAD CRIPTO
Cuéntanos tu caso y recibe una estrategia legal para bancarizar tus criptomonedas
NO MÁS BLOQUEOS DE TUS BTC
¿Por qué tu banco bloquea la transferencia de Binance?
Desde 2023, los bancos españoles aplican controles cada vez más estrictos sobre los fondos procedentes de exchanges. El problema no es Bitcoin. El problema es demostrar correctamente el origen y la trazabilidad del dinero. No es un capricho de tu entidad: es compliance obligatorio por normativa europea AML. Para liberar tus fondos, el sistema te exige un expediente técnico que cumpla con sus estándares:
LO QUE EL BANCO NECESITA PARA LIBERAR TU DINERO
Documentación requerida
01
Informe de trazabilidad de tus operaciones cripto
Origen, exchanges usados, fechas, importesObligatorio
02
Declaración fiscal acreditada
Renta, Modelo 721 si aplica, Impuesto del PatrimonioObligatorio
03
Informe pericial u opinión legal
Solo cuando el banco lo requiere explícitamenteSegún caso
Cuidado: Hacer el proceso sin acompañamiento legal puede generar problemas con Hacienda aunque tu intención sea totalmente legítima. La trazabilidad mal hecha abre inspecciones. Si tienes ejercicios sin declarar criptomonedas correctamente, regulariza primero.
★ SERVICIO COMPLETO
Estrategia Blockchain to Cash (BTC): traducimos tu historial cripto al lenguaje que el banco puede aceptar
La Estrategia BTC es el servicio premium de CLCripto para holders y traders que necesitan retirar fondos a su cuenta bancaria española con total seguridad jurídica. No es solo un asesoramiento puntual: es un proceso completo de principio a fin.
¿QUÉ INCLUYE EL PLAN?
Un proceso de principio a fin
Análisis inicial de tu cartera
Revisamos todas tus posiciones, exchanges utilizados (Binance, Kraken, Coinbase, Bit2Me…) y el historial de operaciones. Usamos CoinTracking (somos el único Full Service Partner en España) para reconstruir tu trazabilidad completa, por compleja que sea.
Documentación bancaria
Preparamos el paquete completo de documentación que cualquier banco español puede aceptar: informe de trazabilidad, declaración de origen de fondos y certificación fiscal. Redactada por abogados y especialistas cripto con experiencia en interlocución bancaria desde 2015.
Acompañamiento en el proceso bancario
Si tu banco te requiere información adicional o abre un expediente de revisión, estamos contigo. Respondemos a los requerimientos y, si fuera necesario, elevamos el caso con el respaldo legal de ECIJA, una de las firmas legales más grandes de España.
Informe fiscal de situación
Verificamos que tu situación con Hacienda está en orden: Renta cripto, Modelo 721 si tienes cripto en exchanges extranjeros e Impuesto del Patrimonio. Si hay ejercicios sin declarar, te planteamos la regularización. Es la única forma de hacerlo sin riesgo.
Documentación bancaria
Preparamos el paquete completo de documentación que cualquier banco español puede aceptar: informe de trazabilidad, declaración de origen de fondos y certificación fiscal. Redactada por abogados y especialistas cripto con experiencia en interlocución bancaria desde 2015.
Selección de exchange y cashout
Te asesoramos sobre cuál es la mejor plataforma para realizar la conversión a euros y te ayudamos, si lo necesitas, con todo el proceso de onboarding y verificación de identidad (KYC).
Acompañamiento en el proceso bancario
Si tu banco te requiere información adicional o abre un expediente de revisión, estamos contigo. Respondemos a los requerimientos y, si fuera necesario, elevamos el caso con el respaldo legal de ECIJA, una de las firmas legales más grandes de España.
Planificación post-bancarización
Una vez convertidos los fondos, asesoramos sobre la tributación del patrimonio resultante y cómo optimizar fiscalmente la situación de cara al siguiente ejercicio.
¿Este servicio es para ti?
La Estrategia BTC está diseñada para un perfil específico. Comprueba si encaja con tu situación.
Sin CLCripto
Este servicio no es para ti si:
Solo tienes cripto por un importe pequeño (menos de 25.000 €) y no has generado ganancias relevantes
Buscas exclusivamente asesoramiento fiscal básico para la declaración de la renta
No puedes justificar el origen de las criptomonedas
Con CLCripto
La Estrategia BTC encaja si:
Tienes más de 25.000 € en criptomonedas o intentas bancarizar más de 25.000 €.
Tu banco ha bloqueado una transferencia de Binance, Kraken, Coinbase u otro exchange
Quieres hacer el proceso correctamente antes de que Hacienda te llame (y no después)
Planeas vender una cartera de BTC u otras criptos y necesitas hacerlo con seguridad jurídica total
Si tienes más de 25.000 € en cripto y quieres convertirlos a euros de forma segura:
Por qué elegirnos para bancarizar tus criptomonedas
Especialistas desde 2015, solo en cripto
No somos una asesoría generalista que también lleva cripto, somos la única consultora legal exclusivamente cripto de tamaño relevante en España. Todo nuestro equipo trabaja solo en este nicho.
Respaldo de ECIJA
CLCripto está integrada en ECIJA, firma legal con varias sedes en España y presencia en 18 países de América Latina. Cuando el proceso lo requiere, tienes detrás el peso de una firma legal grande.
Único Full Service Partner de CoinTracking en España
CoinTracking es la herramienta de referencia para trazabilidad cripto. Somos los únicos en España con esta certificación, lo que nos permite reconstruir carteras complejas (multi-exchange, multi-año, DeFi, NFT) con una precisión que no tienen otros despachos.
Auditor + experto fiscal + abogado en el mismo equipo
La bancarización de cripto requiere las tres patas a la vez: fiscal (Hacienda), contable (trazabilidad) y legal (banco + compliance). En CLCripto las tres están en casa. Nos encargamos de todo.
Experiencia en interlocución bancaria
Llevamos desde 2015 acompañando a clientes en procesos de retirada de fondos cripto. Conocemos los argumentos que los bancos aceptan y los que no.
Cómo trabajamos
Tu declaración de la renta cripto bien hecha
Primera consulta (sin compromiso)
Cuéntanos tu situación: exchanges, importes y requerimientos bancarios. Para trazar la hoja de ruta correcta, el punto de partida es una consultoría inicial de valoración (200 €) donde definiremos el procedimiento fiscal y estratégico para tu caso.
Es una inversión con coste cero si avanzas con nosotros: si contratas el trabajo final, deduciremos estos 200 € del presupuesto definitivo.
Diagnóstico y propuesta
Obtén tu presupuesta de servicio una vez realizada la consulta online de 30 minutos. Evaluamos tu cartera en CoinTracking y tu estado fiscal con Hacienda para entregarte un diagnóstico preciso, con un coste cerrado y sin sorpresas de última hora.
Ejecución y cierre
Preparamos toda la documentación, asesoramos en la elección del exchange óptimo para convertir los fondos a euros y acompañamos el proceso bancario. Además, si hay que regularizar algún ejercicio previo, lo hacemos de forma ordenada. El proceso completo suele llevar entre 48 horas a 5 semanas.
Análisis
Analizamos todas tus operaciones en exchanges, wallets y plataformas DeFi.
Elaboración
Elaboramos un informe fiscal completo, listo para presentar.
Documentación
Documentamos ganancias y pérdidas de forma clara, legal y precisa.
Presentación
Te representamos ante Hacienda si hay requerimientos.
CLCripto, desde 2015
Desde 2015
Especialistas en fiscalidad cripto antes de que los bancos supieran qué era Bitcoin
Full Service
Único partner certificado de CoinTracking en España
18 sedes
Integrados en ECIJA, red en España y América Latina
1.000.000+
Canal YouTube con más de 1.000.000 de visualizaciones y 250+ vídeos educativos sobre fiscalidad cripto
CLCripto, desde 2015
Desde 2015
Especialistas en fiscalidad cripto antes de que los bancos supieran qué era Bitcoin
Full Service
Único partner certificado de CoinTracking en España
18 sedes
Integrados en ECIJA, red en España y América Latina
1.000.000+
Canal YouTube con más de 1.000.000 de visualizaciones y 250+ vídeos educativos sobre fiscalidad cripto
¿Cuánto cuesta la Estrategia BTC?
Desde
1500€ +IVA
Primero 200 euros de consulta inicial (se descuenta si realizamos el informe.)
El coste depende de la complejidad de tu cartera:
Número de exchanges
Años de historial
Si hay regularizaciones previas necesarias
Volumen total a bancarizar
Empieza hoy con una primera consulta
Si tienes criptomonedas y estás pensando en convertirlas a euros, el mejor momento para organizar el proceso es antes de intentar la transferencia. Después es más complicado, más lento y más caro.
En CLCripto te ayudamos a convertir USDC y otras criptomonedas a euros con compliance y seguridad jurídica total.
Diseñamos la estrategia para convertir patrimonio cripto en dinero bancarizable y jurídicamente defendible.
Preguntas frecuentes sobre bancarizar criptomonedas
¿Tengo que declarar antes de bancarizar?
Depende. Si ya tienes todos tus ejercicios en orden y el banco solo pide una carta de origen de fondos, el proceso puede ser ágil. Si hay años sin declarar, exchanges cerrados o historial incompleto, el proceso requiere más trabajo previo. Por eso hacemos siempre una consulta inicial antes de presupuestar.
¿Por qué el banco me pide documentación si las criptomonedas son legales?
Desde la directiva europea AML5 y su transposición española, los bancos tienen obligación de reportar movimientos sospechosos. Una transferencia cripto sin documentar activa ese protocolo de forma automática. La solución no es ocultar el origen, sino justificarlo de forma que el banco pueda verificarlo y cerrarlo.
¿Qué pasa si mi banco rechaza la transferencia aunque lleve la documentación?
Hay que distinguir entre un rechazo definitivo y una solicitud de documentación adicional. La mayoría son del segundo tipo: el banco no dice no, dice "necesito más información". Con la documentación correcta, esos casos se resuelven. Los rechazos definitivos son poco frecuentes y suelen indicar un problema más profundo de compliance que también podemos ayudar a diagnosticar.
¿Puedo bancarizar si tengo cripto en varios exchanges a la vez?
Sí. De hecho, la operativa multi-exchange es la más frecuente entre nuestros clientes. Consolidamos el historial de todos los exchanges, calculamos el coste fiscal agregado y preparamos un único paquete documental coherente. El banco necesita ver el origen completo, no por partes.
¿Cuánto tiempo tarda el proceso?
Entre 48 horas y 5 semanas según la complejidad del caso. Una operación sencilla con historial limpio y un solo exchange puede resolverse muy rápido. Casos con múltiples exchanges, años sin declarar o importes muy elevados requieren más tiempo de preparación. Te damos una estimación realista en la consulta inicial.
¿Qué es CoinTracking y por qué lo usáis?
CoinTracking es la herramienta de referencia para trazabilidad y cálculo fiscal de carteras cripto. Permite importar historial de más de 300 exchanges, calcular ganancias y pérdidas por método FIFO/LIFO y generar informes exportables para presentar a bancos o a Hacienda. En CLCripto somos usuarios avanzados y lo integramos en nuestros procesos de documentación.
¿Cómo sabe Hacienda de mis criptomonedas si no las he declarado?
Desde 2024, los exchanges registrados en España están obligados a reportar saldos y operaciones a la Agencia Tributaria a través del modelo 172 y 173. Si tienes saldos superiores a ciertos umbrales o has realizado operaciones significativas, Hacienda ya tiene esa información. Actuar antes de que llegue un requerimiento siempre es mejor posición.
